Banken en andere financiële instellingen zitten in toenemende mate klem tussen de Wwft, die eist dat zij verregaande screening uitvoeren in het kader van Know-Your-Customer, en de AVG, die eist dat zij slechts een minimum aan gevoelige gegevens van klanten opslaan. Het resultaat: banken moeten van soms honderdduizenden dossiers uitpluizen of alle persoonsgegevens conform de regels worden bewaard.
Lees dit artikel op
infinance.nl
De overheid laat samen met De Nederlandsche Bank (DNB) onderzoeken hoe de beschikbaarheid en het gebruik van contant geld op de lange termijn kan worden de beschermd. Dat meldt minister Kaag van Financiën in een brief aan de Tweede Kamer. Deze week werd het Convenant Contant Geld gepresenteerd waarin banken en andere organisaties afspraken hebben gemaakt om het functioneren van contant geld te waarborgen.
Lees dit artikel op
security.nl
Banken mogen extra kosten rekenen voor het opnemen van grote bedragen contant geld, heeft de Geschillencommissie van klachteninstituut Kifid bepaald. Klanten van ABN Amro moeten sinds 1 juli 2021 extra betalen als ze meer dan 12.000 euro per jaar willen opnemen. Twee klanten van ABN Amro hadden bij het Kifid hierover een klacht ingediend.
Lees dit artikel op
bd.nl
De VVD en PVV willen opheldering van minister Kaag van Financiën over berichtgeving dat banken contant geld van bedrijven weren. Het Financieele Dagblad meldde zondag dat banken, om witwasrisico's te beperken, contante transacties sterk willen terugdringen of zelfs verbieden. Zo wil Rabobank in sommige sectoren, zoals de metaal- en schroothandel, het gebruik van contant geld helemaal verbieden.
Lees dit artikel op
security.nl
Het Openbaar Ministerie heeft celstraffen geëist tegen drie mannen die worden verdacht van het jarenlang uitvoeren van phishingaanvallen en het gebruik van malware en sim-swapping om bankfraude te plegen. Het gaat om drie mannen van 26, 30 en 31 jaar oud afkomstig uit Amsterdam en Amstelveen. Volgens het OM waren de drie van 2014 tot 2019 zowel los van elkaar als gezamenlijk bezig met het oplichten van mensen door middel van phishing.
Lees dit artikel op
security.nl
Vorig jaar is een recordschade door bankhelpdeskfraude bij de Fraudehelpdesk gemeld, zo blijkt uit cijfers die de organisatie met Security.NL deelde. Betaalvereniging Nederland hield al rekening met een recordschade door bankhelpdeskfraude. Het aantal slachtoffers van deze fraudevorm dat zich bij de Fraudehelpdesk meldde nam vorig jaar af, maar de schade steeg naar nieuwe hoogte.
Lees dit artikel op
security.nl
De politie heeft vijf mannen opgepakt op verdenking van betrokkenheid bij een omvangrijke helpdeskfraudezaak. Ze zouden geprobeerd hebben minstens 95 mensen op te lichten door zich voor te doen als bankmedewerkers. De zaak kwam aan het licht na twee aangiftes in Tilburg, begin 2021.
Lees dit artikel op
ad.nl
Het aantal contante betalingen in onder andere winkels is vorig jaar licht gestegen ten opzichte van 2020, zo meldt Betaalvereniging Nederland vandaag. In 2020 was van de 6,2 miljard toonbankbetalingen 21 procent contant, wat neerkomt op 1,3 miljard betalingen. Vorig jaar steeg het percentage contante betalingen naar 23 procent en kwam uit op1,35 miljard betalingen.
Lees dit artikel op
security.nl
Banken moeten meer doen om te voorkomen dat klanten slachtoffer worden van fraude bij het overmaken van geld naar andere bankrekeningen, zegt de Consumentenbond. Volgens de bond worden de laatste jaren steeds meer mensen het slachtoffer van onder meer Whatsappfraude, helpdeskfraude en spoofing. Bij bankspoofing doen oplichters zich voor als een bekende of een officiële instantie.
Lees dit artikel op
nu.nl
Knab mag klanten verplichten om een smartphone-app te gebruiken om toegang tot hun persoonlijke bankomgeving te krijgen en hoeft geen cardreader als alternatief aan te bieden, zo oordeelt het financiële klachteninstituut Kifid. Tot juli van dit jaar konden klanten op twee manieren inloggen, namelijk via een cardreader of een smartphone-app. De bank heeft inmiddels het beleid aangepast en laat klanten alleen nog met de app op hun bankomgeving inloggen.
Lees dit artikel op
security.nl
Vorig jaar wisten criminelen door middel van bankhelpdeskfraude 26,7 miljoen euro van bankklanten te stelen. Afgelopen december besloten banken na overleg met demissionair minister Hoekstra van Financiën om slachtoffers van telefoonspoofing met terugwerkende kracht te vergoeden. Wie voor een vergoeding in aanmerking wil komen moet echter wel een aantal regels volgen.
Lees dit artikel op
security.nl
ING heeft al zijn klanten die slachtoffer zijn geworden van spoofing gecompenseerd. Dat heeft de bank aan de Consumentenbond laten weten. De Consumentenbond is blij met de snelle afhandeling van ING. Alleen ABN AMRO heeft nog steeds een groot aantal spoofing gedupeerden niet gecompenseerd.
Lees dit artikel op
consumentenbond.nl
De Nederlandse banken gaan op verzoek de namen en adressen van internetoplichters verstrekken aan slachtoffers van internetfraude. Slachtoffers kunnen dan via een civiele procedure proberen hun gestolen geld terug te vorderen.
Lees dit artikel op
iusmentis.com
De Autoriteit Consument & Markt (ACM) start een onderzoek naar smartphonemakers die het onmogelijk maken om mobiel te betalen buiten hun eigen betaalapp om.
Lees dit artikel op
nu.nl
Criminelen die zich voordoen als bankmedewerker en het telefoonnummer van banken spoofen hebben slachtoffers voor miljoenen euro's opgelicht, zo stelt het televisieprogramma Kassa. Rabobank vergoedt de schade van slachtoffers, terwijl ING en ABN Amro dat niet doen.
Lees dit artikel op
security.nl
Er wordt minder zorgvuldig met de privacy van klanten omgesprongen door nieuwe banken dan door instellingen die al langer bestaan, concludeert de Consumentenbond. De bond controleerde het onlinebankieren van dertien banken op privacyovertredingen.
Lees dit artikel op
ad.nl